UzbekAI

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг

Қарори

Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига ўзгартириш ва қўшимчалар киритиш ҳақида

Ўзбекистон Республикасининг « Ўзбекистон Республикасининг Марказий банки тўғрисида »ги, « Банклар ва банк фаолияти тўғрисида »ги, « Жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш тўғрисида »ги қонунлари ва Ўзбекистон Республикаси Президентининг 2018 йил 23 майдаги ПФ-5446-сон «Бюджет маблағларидан фойдаланиш самарадорлигини тубдан ошириш ва иқтисодий жиноятларга қарши курашиш механизмларини такомиллаштириш чора-тадбирлари тўғрисида»ги Фармонига мувофиқ Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти қарор қилади:

1. Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Солиқ, валютага оид жиноятларга ва жиноий даромадларни легаллаштиришга қарши курашиш департаментининг 2017 йил 17 апрелдаги 343-В ва 14-сон қарори (рўйхат рақами 2886, 2017 йил 23 май) (Ўзбекистон Республикаси қонун ҳужжатлари тўплами, 2017 й., 21-сон, 401-модда) билан тасдиқланган Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига иловага мувофиқ ўзгартириш ва қўшимчалар киритилсин.

2. Мазкур қарор расмий эълон қилинган кундан эътиборан уч ой ўтгач кучга киради.

Ўзбекистон Республикаси Марказий банки Бошқаруви ва Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаментининг 2018 йил 24 сентябрдаги 343-B-2, 42-сон қарорига ИЛОВА

Тижорат банкларида жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришга ва терроризмни молиялаштиришга қарши курашиш бўйича ички назорат қоидаларига киритилаётган ўзгартириш ва қўшимчалар

1. 1-банднинг ўнинчи хатбошиси қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«махсус ваколатли давлат органи — Ўзбекистон Республикаси Бош прокуратураси ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти;».

2. 5-банднинг бешинчи хатбошиси «унинг тижорат банкининг» деган сўзлардан кейин «раҳбарияти,» деган сўз билан тўлдирилсин.

3. 22-бандда :

а) «а» кичик бандда :

иккинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«юридик ёки жисмоний шахс банк ҳисобварағини (омонатни) очиш учун ариза билан мурожаат қилганда, тижорат банки аввал тақдим этилган, текшириш даврига ҳақиқий ва верификация қилинган ҳужжатлари асосида лозим даражада текшириш имконияти мавжуд бўлган ҳоллар бундан мустасно;»;

учинчи хатбошидан «пластик» деган сўз чиқариб ташлансин;

б) «б» кичик бандда :

бешинчи хатбошида «пластик карталардан» деган сўзлар «банк карталаридан» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

олтинчи хатбошида «пластик карталар» деган сўзлар «банк карталари» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

қуйидаги мазмундаги хатбоши билан тўлдирилсин:

«энг кам иш ҳақи миқдорининг 500 бараварига тенг ёки ундан ошган суммада жисмоний шахслар томонидан Ўзбекистон Республикаси Марказий банкининг қимматбаҳо металлардан тайёрланган тангаларини сотиб олинишида.».

4. 38-банднинг бешинчи ва олтинчи хатбошиларидаги «25» рақами «50» рақами билан алмаштирилсин.

5. 45-банднинг тўртинчи хатбошиси қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«ҳисобварақ очаётган шахснинг ёхуд унинг ваколатли вакилининг шахсан иштирокисиз ҳисобварақ очиш, тижорат банки аввал тақдим этилган, текширув даврига ҳақиқий ва верификация қилинган ҳужжатлар асосида идентификация қилиш имконияти мавжуд бўлган ҳолатлар бундан мустасно;».

6. 48-бандда :

ўн учинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«мижоз томонидан операция амалга оширилиш кунига белгиланган энг кам иш ҳақининг 500 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган умумий суммада бажарилаётган операцияларга ўхшаш операцияларнинг суммалари асоссиз тақсимланиши;»;

ўн бешинчи хатбоши чиқариб ташлансин;

ўн олтинчи — йигирма учинчи хатбошилар тегишлича ўн бешинчи — йигирма иккинчи хатбошилар деб ҳисоблансин;

ўн олтинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«жисмоний шахс томонидан операция амалга оширилиш кунига белгиланган энг кам иш ҳақининг 500 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган суммада нақд пул кўринишидаги пул маблағларини юридик шахснинг ёки якка тартибдаги тадбиркорнинг банк ҳисобварағига қарз, молиявий ёрдам, устав фонди (капитал)га қўйилма сифатида киритилиши ёхуд айланма маблағларини тўлдирилиши;»;

ўн еттинчи хатбоши чиқариб ташлансин;

ўн саккизинчи — йигирма иккинчи хатбошилар тегишлича ўн тўққизинчи — йигирма биринчи хатбошилар деб ҳисоблансин;

ўн еттинчи хатбошидаги «500» рақами «1000» рақами билан алмаштирилсин;

ўн саккизинчи хатбоши қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«жисмоний шахсларнинг ҳисобварақларига юридик шахслар ёки якка тартибдаги тадбиркорлар ҳисобварақларидан операция амалга оширилиш кунига белгиланган энг кам иш ҳақининг 1000 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган суммадаги пул маблағларининг дивиденд ёки даромад сифатида кўчирилиши;»;

йигирманчи хатбошидаги «100» рақами «500» рақами билан алмаштирилсин;

қуйидаги мазмундаги хатбоши билан тўлдирилсин:

«пул маблағларини Ўзбекистон Республикаси ҳудудидан ташқарига, олувчи рўйхатдан ўтган жойдан фарқланувчи ҳудудда жойлашган банкда очилган олувчининг ҳисобварағига ўтказилиши.».

7. 49-бандда :

учинчи ва тўртинчи хатбошилар қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«жисмоний шахслар томонидан (шу жумладан, бир нечта жисмоний шахслар томонидан бир контрагент номига), шу жумладан, пул ўтказмалари тизимлари орқали бир вақтда ёки кўп маротаба 1 ойдан ошмаган муддат давомида энг кам иш ҳақининг 500 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган умумий суммада чет эл валютасида чет элдан жўнатилган пул маблағлари олиниши ёки чет элга пул маблағлари жўнатилиши;

жисмоний шахслар ва/ёки якка тартибдаги тадбиркорлар томонидан бир вақтда ёки кўп маротаба 1 ойдан ошмаган муддат давомида энг кам иш ҳақининг 500 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган умумий суммада чет эл валютасидаги пул маблағлари сотилиши, сотиб олиниши ёки халқаро тўлов карталаридан ечиб олиниши;»;

тўққизинчи хатбоши чиқариб ташлансин;

ўнинчи — ўн биринчи хатбошилар тегишлича тўққизинчи — ўнинчи деб ҳисоблансин;

қуйидаги мазмундаги хатбошилар билан тўлдирилсин:

«норезидент томонидан резидентга грантлар, молиявий ёрдам, қарз ёки беғараз ёрдам сифатида пул маблағлари берилиши;

операция бажарувчи томонлардан бири фаол террористик ҳаракатлар олиб борилаётган ҳудудларда доимий яшаётган, турган ёки рўйхатга олинган шахс бўлса (мамлакатлар ва туманлар рўйхати махсус ваколатли давлат органи томонидан тақдим қилинади);

террористик тусдаги жиноятни содир этганлиги учун халқаро қидирувда бўлган шахсларнинг операциялари (шахслар рўйхати махсус ваколатли давлат органи томонидан тақдим қилинади);

янги ташкил этилганига уч ойдан кўп бўлмаган юридик шахс — мижознинг унинг фаолияти характерига мувофиқ бўлмаган мақсадларда пул айланмаси энг кам иш ҳақининг 20000 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошса;

жисмоний шахслар томонидан бир вақтда ёки 1 ойдан ошмаган муддат давомида кўп маротаба энг кам иш ҳақининг 500 баравари миқдорига тенг ёки ундан ошадиган умумий суммада Марказий банкнинг қимматбаҳо металлардан тайёрланган тангаларини сотиб олиниши.».

8. 54-банднинг тўртинчи хатбошиси «географик ҳудудлар» деган сўзлардан кейин «, шунингдек маҳсулот ва хизматлар етказиш каналлари» деган сўзлар билан тўлдирилсин.

9. 55-банднинг «в» кичик бандидаги «фуқаролари бўлмаган жисмоний шахслар» деган сўзлар «норезидент — жисмоний шахслар» деган сўзлар билан алмаштирилсин.

10. 67-бандда :

биринчи хатбошидаги «банк бошқаруви раисига» деган сўзларни «тижорат банки раҳбариятига» деган сўзлар билан алмаштирилсин;

қуйидаги мазмундаги хатбоши билан тўлдирилсин:

«Раҳбариятни хабардор қилиш тартиби ва шакли тижорат банкининг ички қоидалари билан белгиланади.».

11. 84-банднинг биринчи хатбошиси қуйидаги таҳрирда баён этилсин:

«84. Барча мижозлар (лозим даражада текшириш талаб этилмайдиган мижозлар бундан мустасно) бўйича анкеталар махсус дастурлар ёрдамида электрон шаклда тўлдирилади. Гумонли ва (ёки) шубҳали операцияларни амалга оширувчи ва юқори таваккалчилик даражаси тоифасига киритилган мижозлар бўйича анкеталар реестри электрон шаклда юритилади.».

12. 85-банддан иккинчи хатбошиси чиқариб ташлансин.

Марказий банк раиси М. НУРМУРАТОВ

Бош прокуратура ҳузуридаги Иқтисодий жиноятларга қарши курашиш департаменти бошлиғи в.б. Д. РАХИМОВ

Тошкент ш.,

2018 йил 24 сентябрь,

Тошкент ш.,

2018 йил 24 сентябрь,

343-В-2-сон

42-сон

(Қонун ҳужжатлари маълумотлари миллий базаси, 26.10.2018 й., 10/18/2886-2/2103-сон)

lex.uz

Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentining

Qarori

Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalariga oʻzgartirish va qoʻshimchalar kiritish haqida

Oʻzbekiston Respublikasining “ Oʻzbekiston Respublikasining Markaziy banki toʻgʻrisida ”gi, “ Banklar va bank faoliyati toʻgʻrisida ”gi, “ Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisida ”gi qonunlari va Oʻzbekiston Respublikasi Prezidentining 2018-yil 23-maydagi PF-5446-son “Budjet mablagʻlaridan foydalanish samaradorligini tubdan oshirish va iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish mexanizmlarini takomillashtirish chora-tadbirlari toʻgʻrisida”gi Farmoniga muvofiq Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi va Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamenti qaror qiladi:

1. Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi va Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Soliq, valyutaga oid jinoyatlarga va jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish departamentining 2017-yil 17-apreldagi 343-V va 14-son qarori (roʻyxat raqami 2886, 2017-yil 23-may) (Oʻzbekiston Respublikasi qonun hujjatlari toʻplami, 2017-y., 21-son, 401-modda) bilan tasdiqlangan Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalariga ilovaga muvofiq oʻzgartirish va qoʻshimchalar kiritilsin.

2. Mazkur qaror rasmiy eʼlon qilingan kundan eʼtiboran uch oy oʻtgach kuchga kiradi.

Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy banki Boshqaruvi va Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamentining 2018-yil 24-sentabrdagi 343-B-2, 42-son qaroriga ILOVA

Tijorat banklarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish boʻyicha ichki nazorat qoidalariga kiritilayotgan oʻzgartirish va qoʻshimchalar

1. 1-bandning oʻninchi xatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“maxsus vakolatli davlat organi — Oʻzbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamenti;”.

2. 5-bandning beshinchi xatboshisi “uning tijorat bankining” degan soʻzlardan keyin “rahbariyati,” degan soʻz bilan toʻldirilsin.

3. 22-bandda :

a) “a” kichik bandda :

ikkinchi xatboshi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“yuridik yoki jismoniy shaxs bank hisobvaragʻini (omonatni) ochish uchun ariza bilan murojaat qilganda, tijorat banki avval taqdim etilgan, tekshirish davriga haqiqiy va verifikatsiya qilingan hujjatlari asosida lozim darajada tekshirish imkoniyati mavjud boʻlgan hollar bundan mustasno;”;

uchinchi xatboshidan “plastik” degan soʻz chiqarib tashlansin;

b) “b” kichik bandda :

beshinchi xatboshida “plastik kartalardan” degan soʻzlar “bank kartalaridan” degan soʻzlar bilan almashtirilsin;

oltinchi xatboshida “plastik kartalar” degan soʻzlar “bank kartalari” degan soʻzlar bilan almashtirilsin;

quyidagi mazmundagi xatboshi bilan toʻldirilsin:

“eng kam ish haqi miqdorining 500 baravariga teng yoki undan oshgan summada jismoniy shaxslar tomonidan Oʻzbekiston Respublikasi Markaziy bankining qimmatbaho metallardan tayyorlangan tangalarini sotib olinishida.”.

4. 38-bandning beshinchi va oltinchi xatboshilaridagi “25” raqami “50” raqami bilan almashtirilsin.

5. 45-bandning toʻrtinchi xatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“hisobvaraq ochayotgan shaxsning yoxud uning vakolatli vakilining shaxsan ishtirokisiz hisobvaraq ochish, tijorat banki avval taqdim etilgan, tekshiruv davriga haqiqiy va verifikatsiya qilingan hujjatlar asosida identifikatsiya qilish imkoniyati mavjud boʻlgan holatlar bundan mustasno;”.

6. 48-bandda :

oʻn uchinchi xatboshi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“mijoz tomonidan operatsiya amalga oshirilish kuniga belgilangan eng kam ish haqining 500 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan umumiy summada bajarilayotgan operatsiyalarga oʻxshash operatsiyalarning summalari asossiz taqsimlanishi;”;

oʻn beshinchi xatboshi chiqarib tashlansin;

oʻn oltinchi — yigirma uchinchi xatboshilar tegishlicha oʻn beshinchi — yigirma ikkinchi xatboshilar deb hisoblansin;

oʻn oltinchi xatboshi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“jismoniy shaxs tomonidan operatsiya amalga oshirilish kuniga belgilangan eng kam ish haqining 500 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan summada naqd pul koʻrinishidagi pul mablagʻlarini yuridik shaxsning yoki yakka tartibdagi tadbirkorning bank hisobvaragʻiga qarz, moliyaviy yordam, ustav fondi (kapital)ga qoʻyilma sifatida kiritilishi yoxud aylanma mablagʻlarini toʻldirilishi;”;

oʻn yettinchi xatboshi chiqarib tashlansin;

oʻn sakkizinchi — yigirma ikkinchi xatboshilar tegishlicha oʻn toʻqqizinchi — yigirma birinchi xatboshilar deb hisoblansin;

oʻn yettinchi xatboshidagi “500” raqami “1000” raqami bilan almashtirilsin;

oʻn sakkizinchi xatboshi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“jismoniy shaxslarning hisobvaraqlariga yuridik shaxslar yoki yakka tartibdagi tadbirkorlar hisobvaraqlaridan operatsiya amalga oshirilish kuniga belgilangan eng kam ish haqining 1000 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan summadagi pul mablagʻlarining dividend yoki daromad sifatida koʻchirilishi;”;

yigirmanchi xatboshidagi “100” raqami “500” raqami bilan almashtirilsin;

quyidagi mazmundagi xatboshi bilan toʻldirilsin:

“pul mablagʻlarini Oʻzbekiston Respublikasi hududidan tashqariga, oluvchi roʻyxatdan oʻtgan joydan farqlanuvchi hududda joylashgan bankda ochilgan oluvchining hisobvaragʻiga oʻtkazilishi.”.

7. 49-bandda :

uchinchi va toʻrtinchi xatboshilar quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“jismoniy shaxslar tomonidan (shu jumladan, bir nechta jismoniy shaxslar tomonidan bir kontragent nomiga), shu jumladan, pul oʻtkazmalari tizimlari orqali bir vaqtda yoki koʻp marotaba 1 oydan oshmagan muddat davomida eng kam ish haqining 500 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan umumiy summada chet el valyutasida chet eldan joʻnatilgan pul mablagʻlari olinishi yoki chet elga pul mablagʻlari joʻnatilishi;

jismoniy shaxslar va/yoki yakka tartibdagi tadbirkorlar tomonidan bir vaqtda yoki koʻp marotaba 1 oydan oshmagan muddat davomida eng kam ish haqining 500 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan umumiy summada chet el valyutasidagi pul mablagʻlari sotilishi, sotib olinishi yoki xalqaro toʻlov kartalaridan yechib olinishi;”;

toʻqqizinchi xatboshi chiqarib tashlansin;

oʻninchi — oʻn birinchi xatboshilar tegishlicha toʻqqizinchi — oʻninchi deb hisoblansin;

quyidagi mazmundagi xatboshilar bilan toʻldirilsin:

“norezident tomonidan rezidentga grantlar, moliyaviy yordam, qarz yoki begʻaraz yordam sifatida pul mablagʻlari berilishi;

operatsiya bajaruvchi tomonlardan biri faol terroristik harakatlar olib borilayotgan hududlarda doimiy yashayotgan, turgan yoki roʻyxatga olingan shaxs boʻlsa (mamlakatlar va tumanlar roʻyxati maxsus vakolatli davlat organi tomonidan taqdim qilinadi);

terroristik tusdagi jinoyatni sodir etganligi uchun xalqaro qidiruvda boʻlgan shaxslarning operatsiyalari (shaxslar roʻyxati maxsus vakolatli davlat organi tomonidan taqdim qilinadi);

yangi tashkil etilganiga uch oydan koʻp boʻlmagan yuridik shaxs — mijozning uning faoliyati xarakteriga muvofiq boʻlmagan maqsadlarda pul aylanmasi eng kam ish haqining 20000 baravari miqdoriga teng yoki undan oshsa;

jismoniy shaxslar tomonidan bir vaqtda yoki 1 oydan oshmagan muddat davomida koʻp marotaba eng kam ish haqining 500 baravari miqdoriga teng yoki undan oshadigan umumiy summada Markaziy bankning qimmatbaho metallardan tayyorlangan tangalarini sotib olinishi.”.

8. 54-bandning toʻrtinchi xatboshisi “geografik hududlar” degan soʻzlardan keyin “, shuningdek mahsulot va xizmatlar yetkazish kanallari” degan soʻzlar bilan toʻldirilsin.

9. 55-bandning “v” kichik bandidagi “fuqarolari boʻlmagan jismoniy shaxslar” degan soʻzlar “norezident — jismoniy shaxslar” degan soʻzlar bilan almashtirilsin.

10. 67-bandda :

birinchi xatboshidagi “bank boshqaruvi raisiga” degan soʻzlarni “tijorat banki rahbariyatiga” degan soʻzlar bilan almashtirilsin;

quyidagi mazmundagi xatboshi bilan toʻldirilsin:

“Rahbariyatni xabardor qilish tartibi va shakli tijorat bankining ichki qoidalari bilan belgilanadi.”.

11. 84-bandning birinchi xatboshisi quyidagi tahrirda bayon etilsin:

“84. Barcha mijozlar (lozim darajada tekshirish talab etilmaydigan mijozlar bundan mustasno) boʻyicha anketalar maxsus dasturlar yordamida elektron shaklda toʻldiriladi. Gumonli va (yoki) shubhali operatsiyalarni amalga oshiruvchi va yuqori tavakkalchilik darajasi toifasiga kiritilgan mijozlar boʻyicha anketalar reyestri elektron shaklda yuritiladi.”.

12. 85-banddan ikkinchi xatboshisi chiqarib tashlansin.

Markaziy bank raisi M. NURMURATOV

Bosh prokuratura huzuridagi Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurashish departamenti boshligʻi v.b. D. RAXIMOV

Toshkent sh.,

2018-yil 24-sentabr,

Toshkent sh.,

2018-yil 24-sentabr,

343-V-2-son

42-son

(Qonun hujjatlari maʼlumotlari milliy bazasi, 26.10.2018-y., 10/18/2886-2/2103-son)

lex.uz

Правления Центрального банка Республики Узбекистан Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при генеральной прокуратуре Республики Узбекистан

Постановление

О внесении изменений и дополнений в Правила внутренного контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках

В соответствии с законами Республики Узбекистан « О Центральном банке Республики Узбекистан », « О банках и банковской деятельности », « О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма » и Указом Президента Республики Узбекистан от 23 мая 2018 года № УП-5446 «О мерах по коренному повышению эффективности использования бюджетных средств и совершенствованию механизмов борьбы с экономическими преступлениями», Правление Центрального банка Республики Узбекистан и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан постановляют:

1. Внести изменения и дополнения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 17 апреля 2017 года №№ 343-В и 14 (рег. № 2886 от 23 мая 2017 года) (Собрание законодательства Республики Узбекистан, 2017 г., № 21, ст. 401), согласно приложению .

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении трех месяцев со дня его официального опубликования.

ПРИЛОЖЕНИЕ к постановлению Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан от 24 сентября 2018 года №№ 343-B-2, 42

Изменения и дополнения, вносимые в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках

1. Абзац десятый пункта 1 изложить в следующей редакции:

«специально уполномоченный государственный орган — Департамент по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Республики Узбекистан;».

2. Абзац пятый пункта 5 после слов «взаимоотношения с» дополнить словом «руководством,».

3. В пункте 22 :

а) в подпункте «а» :

абзац второй изложить в следующей редакции:

«при обращении юридического или физического лица с заявлением на открытие банковского счета (вклада), за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести надлежащую проверку клиентов на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату проверки;»;

из абзаца третьего слово «пластиковой» исключить;

б) в подпункте «б» :

в абзаце пятом слово «пластиковых» заменить словом «банковских»;

в абзаце шестом слово «пластиковым» заменить словом «банковским»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«покупки физическими лицами монет Центрального банка Республики Узбекистан из драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы.».

4. В абзацах пятом и шестом пункта 38 цифру «25» заменить цифрой «50».

5. Абзац четвертый пункта 45 изложить в следующей редакции:

«открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя, за исключением случаев, когда коммерческий банк имеет возможность провести идентификацию клиента на основании ранее представленных документов, действительных и верифицированных на дату идентификации;».

6. В пункте 48 :

абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

«необоснованное дробление сумм аналогичных операций, совершаемых клиентом на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции;»;

абзац пятнадцатый исключить;

абзацы шестнадцатый — двадцать третий считать соответственно абзацами пятнадцатым — двадцать вторым;

абзац шестнадцатый изложить в следующей редакции:

«внесение физическим лицом в наличной форме денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, финансовой помощи, вклада в уставный фонд (капитал) либо оборотных средств в целях пополнения;»;

абзац семнадцатый исключить;

абзацы восемнадцатый — двадцать второй считать соответственно абзацами семнадцатым — двадцать первым;

в абзаце семнадцатом цифру «500» заменить цифрой «1000»;

абзац восемнадцатый изложить в следующей редакции:

«перечисление со счетов юридических лиц и/или индивидуальных предпринимателей в пользу физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов или прибыли;»;

в абзаце двадцатом цифру «100» заменить цифрой «500»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет получателя, открытый в банке, местонахождение которого отличается от места регистрации получателя.».

7. В пункте 49 :

абзацы третий и четвертый изложить в следующей редакции:

«получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами (в том числе несколькими физическими лицами на имя одного контрагента) денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;

продажа или покупка, а также снятие с международных платежных карт физическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца;»;

абзац девятый исключить;

абзацы десятый — одиннадцатый считать соответственно абзацами девятым — десятым;

дополнить абзацами следующего содержания:

«передача нерезидентом резиденту денежных средств в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи;

одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в зонах с повышенной террористической активностью (список стран и районов предоставляется специально уполномоченным государственным органом);

операции лиц, которые находятся в межгосударственном розыске за совершение преступлений террористического характера (перечень лиц предоставляется специально уполномоченным государственным органом);

денежный оборот юридического лица — клиента равен или превышает 20000-кратный размер минимальной заработной платы в течение срока, не превышающего 3 месяцев с момента создания данного юридического лица, и осуществляется с целями, не соответствующими характеру его деятельности;

покупка физическими лицами монет Центрального банка из драгоценных металлов на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 1 месяца.».

8. Абзац четвертый пункта 54 после слова «регионам» дополнить словами «, а также каналам поставок продуктов и услуг».

9. В подпункте «в» пункта 55 слова «физические лица, не являющиеся гражданами» заменить словами «нерезиденты — физические лица».

10. В пункте 67 :

в абзаце первом слова «председателя правления коммерческого банка» заменить словами «руководство коммерческого банка»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Порядок и форма информирования руководства банка определяется внутренними правилами коммерческого банка.».

11. Абзац первый пункта 84 изложить в следующей редакции:

«84. Анкеты заполняются в электронном виде на всех клиентов (за исключением клиентов, по которым не требуется проведения мер надлежащей проверки) с помощью специальных программ. Реестр анкет клиентов, осуществляющих сомнительные и (или) подозрительные операции, и клиентов, отнесенных к категории высокого уровня риска, ведется в электронной форме.».

12. Абзац второй из пункта 85 исключить.

Председатель Центрального банка М. НУРМУРАТОВ

И.о. начальника Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре Д. РАХИМОВ

г. Ташкент,

24 сентября 2018 г.,

г. Ташкент,

24 сентября 2018 г.,

№ 343-В-2

№ 42

(Национальная база данных законодательства, 26.10.2018 г., № 10/18/2886-2/2103)

lex.uz